由 Wolfgang 近年来，随着加密货币投资热潮的兴起，许多人涌入币圈，但同时也面临着巨大的风险。
尤其是在中国大陆加强反电信诈骗法执行力度的背景下，币圈交易的合规性问题日益突出。
为了帮助投资者规避风险，本文将分析常见的加密货币购买途径，并提供相应的风险规避建议。
银行卡购买加密货币存在被犯罪分子利用的风险
不法分子可能通过伪造身份信息绑定银行卡，诱导投资者进行资金转账，最终将资金洗白。
投资者应谨慎对待要求将资金转入多个账户或使用银行卡收款的交易，并保存交易记录作为证据。
使用支付宝或微信等支付平台购买加密货币也存在风险
不法分子可能利用支付宝小荷钱包、口令红包等方式进行资金交易，增加资金流转的不透明度。
投资者应避免使用这些不常见的方式交易，并核实商户身份和合法性，保存交易记录。
此外，投资者还应注意法律风险。
在中国大陆，大额加密货币交易可能触犯非法经营罪，特别是涉及USDT等稳定币的商户，如果年营业额超过200万元人民币，将面临法律追责。投资者应遵守国家法律法规，选择合规的交易平台进行交易。
为了确保交易安全，投资者还应选择拥有完善审核机制的平台，平台应加强对商户的审核，确保商户身份和操作人员一致，并启用人脸识别和支付凭证上传等功能。无论通过何种方式交易，务必保存完整的交易记录、聊天记录和支付凭证，以保护自身权益。